⛔ Sejf niezaładowany — zapisywanie wstrzymane. Twoje dane są bezpieczne.
Dane: —Polityka: —Sejf: ——
—
🔍 Debug
—
🔴 Sygnały
0
wymagają uwagi
🟡 Obserwuj
0
monitoruj
Beta portfela
—
cel < 1.50
Aktualizacja
—
Yahoo · ~15min
🧭 Kolejka decyzji
Deterministyczna kolejka wynikająca z polityki, jakości danych i stanu tez — w kolejności ważności. To NIE jest lista „co kupić": nie wskazuje konkretnych tickerów ani wielkości transakcji. Pokazuje, jakie działania są wymagane, zablokowane lub oczekujące, i dlaczego.
💰 Plan nowej wpłaty — „Mam X PLN, co robić?"
PLN
🧪 What-if — symulacja (nie zmienia portfela)
📓 Dziennik decyzji
Trwały zapis podjętych decyzji — co zasugerował system, co faktycznie zrobiłeś i dlaczego. Synchronizuje się przez zaszyfrowany sejf i jest w eksporcie/imporcie JSON.
Majątek netto
—
—
Portfel akcyjny
—
—
Status Polityki
—
—
VIX Strach rynkowy
—
Pobieranie...
S&P 500 Trend
—
Pobieranie...
DXY Siła dolara
—
Pobieranie...
Pobierz dane aby zobaczyć rekomendację makro.
📈 Dziś na plusie / minusie
🏦 Struktura i performance
ETF Portfolio = wyłącznie akcyjne ETF-y (IKE + wszystkie rachunki maklerskie razem). ETF obligacyjne liczą się do Obligacji, towarowe do Złota — niezależnie od konta, na którym leżą.
🏠 Nieruchomości vs aktywa finansowe
🎯 Aktywa finansowe (cel wg Polityki)
Bez nieruchomości — dzięki temu widać relacje między mniejszymi klasami.
🏛️ Investment Committee (copilot) — sześć ról komitetu interpretuje gotowe, deterministyczne wejścia (status polityki, blokady, Data Quality, alokacja, kolejka akcji, stany tez, koncentracja, beta, makro). Zwraca JSON: obserwacje ról, konflikty, ryzyka, pytania, propozycje przeglądu tez, komentarz do wykonania. Nie liczy limitów od nowa, nie zastępuje silnika, nie wydaje KUP/SPRZEDAJ.
📐 Struktura koszyka akcji — ocena akcji pojedynczych JAKO CAŁOŚCI: koncentracja, klastry korelacyjne, rozkład bety, zdrowie tez. Nie decyduje o całkowitym % majątku w akcjach (to Forteca/Polityka).
📋 Struktura ETF — rozróżnia brokerów (mBank/XTB), nakładanie się ekspozycji regionalnej/walutowej, koncentracja; akceptuje podział na 2 brokerów jako celową strategię.
Akcje
Kliknij ⟳ Pobierz dane
Lista obserwowanych
Dodaj spółki
🔍 Monitoring watchlisty
Te same sygnały (RSI + trend MA200 + siła względna vs sektor) co dla portfela, liczone dla obserwowanych tickerów. To monitoring watchlisty, NIE odkrywanie nowych spółek — analizuje tylko to, co sam dopisałeś powyżej.
Alokacja — Akcje
P&L% — Akcje
Ekspozycja sektorowa
🔔 Alerty cenowe
Brak alertów.
🤖 Zbiorczy przegląd tez (AI)
Zamiast przeglądać ~20 tez pojedynczo: skopiuj jeden zbiorczy prompt, wklej do Claude/ChatGPT, skopiuj odpowiedź (JSON) z powrotem tutaj. Aplikacja pokaże porównanie i pozwoli zaakceptować zmiany pojedynczo lub wszystkie naraz.
Uwaga techniczna: to nadal wymaga ręcznego wklejenia w obie strony — aplikacja (plik HTML otwierany lokalnie) nie może bezpiecznie wywołać API Anthropic sama z siebie bez przechowywania klucza API w kodzie, na co się świadomie nie decydujemy. To i tak oszczędza czytanie/przepisywanie ~20 odpowiedzi z osobna.
🎯 Tezy inwestycyjne — przegląd
Teza to powód, dla którego trzymasz spółkę. Filar pęknięty = argument za zamknięciem (także ze stratą). Cel/realizacja = argument za wzięciem zysku. Kliknij filar, aby zmienić jego status (aktualny → słabnie → pęknięty).
Rytm przeglądu: kwartalny (≥90 dni) + zdarzeniowy — szok ±5%/dzień lub ±15%/tydzień, zbliżające się wyniki, oraz cena w promieniu 3% od SL lub TP.
Ikony w kartach: 🔥 szok cenowy · 📅 zbliżające się wyniki · 🛑 blisko SL (ostrzeżenie) · 🎯 blisko TP lub cel osiągnięty (dobra wiadomość — stąd zielony kolor, nie czerwony) · ⏰ inny powód do przeglądu.
Szkic tez przygotowała AI na bazie Twoich notatek „za/ryzyka" (stan wiedzy: ~początek 2026). Zweryfikuj je przez „Prompt przeglądowy" i nanieś statusy ręcznie.
⚙️ Edytor Beta i P/S
Wpisz wartości Beta i P/S ręcznie lub wklej JSON z arkusza Google Sheets. Zmiany są zapisywane automatycznie i od razu widoczne w portfelu.
Beta: miara zmienności względem rynku (1.0 = rynek). P/S: cena / przychód (niższe = tańsze).
Generuje jeden prompt z pełną listą spółek z USD/PLN/Watch (powyżej) i instrukcją, jak rozstrzygać rozbieżne wartości między serwisami. Odpowiedź (JSON) wklej niżej w sekcji Import i kliknij Zastosuj.
🎯 Prompt AI: mała partia — tylko brakujące/przeterminowane
Wybiera tylko kilka spółek, gdzie brakuje danych albo nie były aktualizowane od ≥90 dni (najbardziej dziurawe najpierw). Krótszy prompt = model rzadziej coś gubi w odpowiedzi — do rutynowego, częstego dopełniania między dużymi przebiegami.
📥 Import JSON (z Google Sheets)
Wklej tutaj JSON wygenerowany przez arkusz Google Sheets i kliknij Zastosuj. Obsługiwane pola: beta, ps, earningsDate:
🧭 Profil i fundusz awaryjny
🏠 Podział majątku: Nieruchomości vs Aktywa finansowe
Pierwszy, najwyższy poziom podziału całego majątku. Reszta (Aktywa finansowe) liczy się automatycznie jako dopełnienie do 100%.
🎯 Podział W RAMACH aktywów finansowych (%)
Drugi poziom — jak rozdzielić aktywa finansowe (bez nieruchomości) na poszczególne klasy. Suma poniżej powinna wynosić 100% aktywów finansowych, NIE całego majątku.
🚧 Limity koncentracji i ryzyka
📋 Status na dziś
Wyliczane automatycznie z aktualnych danych portfela — to źródło gotowych faktów dla przyszłych promptów AI (model dostanie już rozstrzygnięte wnioski, nie będzie liczył sam).
🏠 Nieruchomości
Brak pozycji.
🗂 Pozostałe instrumenty (bez notowań — aktualizuj ręcznie)
Gotówka, obligacje, PPK, fundusze IKZE i inne pozycje bez automatycznej wyceny. Wpisz nazwę, kategorię i bieżącą wartość — data aktualizacji zapisze się automatycznie.
Brak pozycji.
📈 ETF — konto IKE
Kliknij ⟳ Pobierz dane
📈 ETF — rachunek maklerski
Brak pozycji.
🤖 Analiza struktury ETF
Prompt skupiony wyłącznie na ETF-ach z notowaniami rynkowymi (IKE + maklerski) — nakładanie się ekspozycji regionalnej/walutowej, koncentracja.
⚠️ Yahoo Finance · ~15 min opóźnienie · RSI z 3 miesięcy historii. Nie stanowi doradztwa inwestycyjnego.